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民營企業融資常見的法律風險防范 ——企業向員工集資的風險防范

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  • 來源:
  • 發布時間:2020-12-17 10:08
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民營企業融資常見的法律風險防范 ——企業向員工集資的風險防范

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風險:企業未依照法定程序經有關部門批準,以發行債券、投資收益或原始股的方式向員工籌集資金。此類行為的法律后果是企業因未符合手續等原因而被認為涉嫌非法集資,甚至被認定為非法吸收公眾存款罪。

防范:建議企業在進行內部集資過程時,為避免陷入非法集資的誤區,借款對象必須嚴格控制在本企業內部職工范圍內,不要擴大到職工的親朋好友或其他關系人。借款只能用于發展生產和擴大經營活動,不要用于諸如向其他企業或個人轉貸等。借款利息最好約定在一個合理的范圍內,最好經相關部門審批或備案。

眾所周知,在2011年最高院關于非法集資的司法解釋中,有一條關于向單位內部集資不算非法集資的規定:“未向社會公開宣傳,在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款?!?/span>

之所以如此規定,是因為所謂非法吸收公眾存款罪,必須是針對社會不特定的公眾進行的集資行為,集資人和投資人,往往不具有基礎的社會關系,雙方都是因“錢”而聯系在一起,而針對公司內部員工的集資,則屬于一種非公開的,面向特定群體的集資行為,這種行為與非法集資具有天然的界限,因此并不屬于非法集資范疇。

有的企業,最開始是采用借貸、入股的模式進行融資。但這兩種模式,都有點敏感,涉及很多問題,后來很多大型企業,就玩了個更專業的,比如房地產,通過包裝,把項目收益做成理財產品,固定期限,固定收益,通過公司內部渠道比如內部app,論壇賣給員工。

這里為啥一般不會涉嫌非法集資,其原因如下:

第一個原因就是,這種內部售賣,一般沒有公開宣傳。比如這種理財產品,多數都是通過公司內部的員工app宣傳,員工采用個人賬戶登錄才能看到,外人看不到。不能算作公開宣傳。

第二個原因,購買者是特定的人員,即公司員工,不能面向外部人員售賣,否則,即便是內部宣傳,也會涉嫌口口相傳的公開宣傳,面向了非特定的人員出售。

第三,這類產品的設計,已經比單純的借貸關系成熟,借貸是保本付息的,而理財產品,是不能保本付息的,是天然的投資,需要承擔風險,企業不保本付息,既避免了刑事責任,也避免了未知的兌付壓力,一舉兩得。

從集資主體而言,其集資行為的合法性,是決定其是否構成非法集資的關鍵。向單位內部員工集資,必須做好事前的風險防范工作,嚴格做到以下幾點:

第一,不能有任何形式的面向社會的公開宣傳。

第二,不能接受任何公司員工以外的人員進行集資。

第三,不能承諾保本付息。

第四,不能以發售股權、債券的形式發行該類內部融資工具。

鑒于公司以往員工集資的操作模式和集資范圍,總體滿足以上風險防范的條件,但也有不足之處。目前較多企業采用的股權激勵方式,是采用股份收益權的分享機制,而不是直接的分享股權,既是為了保證公司運營的正常有序,也是為了防止觸碰擅自發行股票、債券的行政、刑事法律風險。為規范公司規范融資,特提出以上風險提示,保障公司正常的規范經營,不斷發展壯大。

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